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Ab Beginn des Schuljahres 2006/07 gilt gemäß einer Entscheidung der Kultusministerkonferenz (KMK) der überarbeitete und angepasste Rahmenlehrplan für den Ausbildungsberuf Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen.
Auch dieser Lehrplan folgt dem seit dem Schuljahr 2002/03 eingeführten "Lernfeldkonzept" (anstelle der zuvor geltenden Fächerzentrierung). Die Lernfeldkonzeption hat zum Ziel, die betriebliche Wirklichkeit stärker als zuvor abzubilden. Der Berufsschulunterricht soll sich stärker an den Prozessen der beruflichen Tätigkeit von Kaufleuten für Versicherungen und Finanzen orientieren. Eine Veränderung der Anforderungen war u.a. dadurch notwendig, weil die Aufgabenstellungen immer komplexer werden und somit flexibel anwendbares Wissen unabdingbar wird.
Dadurch entfiel die zuvor geltende Fächerstruktur im berufsbezogenen Lernbereich (Versicherungsbetriebslehre, Allgemeine Wirtschaftslehre, Rechnungswesen, Datenverarbeitung). Statt dessen wird ab Sommer 2002 fächerübergreifend in "Lernfeldern" unterrichtet.
Was hat man unter Lernfeldern zu verstehen?
Kurz gefasst kann man sagen: "Lernfelder sind als thematische Einheiten aufzufassen, die sich an den beruflichen Tätigkeitsfeldern orientieren".
Übersicht über die Lernfelder
Lernfeld 1
Die Berufsausbildung mitgestalten und auf die Rolle als Arbeitnehmer vorbereiten
Lernfeld 2
Kunden beim Abschluss von Versicherungsverträgen beraten
Lernfeld 3
Kunden beim Abschluss von Hausratversicherungen beraten und Verträge bearbeiten
Lernfeld 4
Kunden beim Abschluss von Wohngebäudeversicherungen beraten und Verträge bearbeiten
Lernfeld 5
Eine Versicherungsagentur gründen
Lernfeld 6
Den Kapitalbedarf im Alter, bei Tod und Erwerbsminderung ermitteln und bei der Auswahl der Vorsorgemaßnahmen beraten
Lernfeld 7
Verträge in der Lebens- und Unfallversicherung bearbeiten
Lernfeld 8
In der Versicherungsagentur arbeiten
Lernfeld 9
Kunden über die Absicherung im Krankheits- und Pflegefall beraten
Lernfeld 10
Privatkunden gegen Schadenersatzforderungen absichern und die Durchsetzung ihrer Rechte ermöglichen
Lernfeld 11
Kunden beim Abschluss von Kraftfahrtversicherungen beraten und Verträge bearbeiten
Lernfeld 12
Eine Agentur steuern
Lernfeld 13
Wirtschaftliche Einflüsse auf den Versicherungsmarkt analysieren
In der Fachrichtung Versicherung
Lernfeld 14
Kunden über Finanzprodukte informieren
Lernfeld 15
Schaden- und Leistungsmanagement durchführen
In der Fachrichtung Finanzberatung
Lernfeld 14
Kunden über Finanzprodukte beraten
Lernfeld 15
Kunden über Verbraucherdarlehen und Immobilienfinanzierungen beraten
Ziel ist es, dass alle Fächer, wo immer dies möglich ist, gemeinsam diese Lernfelder bearbeiten (fächerübergreifender Unterricht). Dazu werden Lernsituationen entwickelt, in denen sich das beschriebene Unterrichtskonzept widerspiegelt.
Wie werden nun die einzelnen Lernfelder den Fächern des berufsbezogenen Lernbereichs zugeordnet?
Zunächst werden die Fächer des berufsbezogenen Lernbereichs kurz vorgestellt.
Geschäftsprozesse in Versicherungssparten
Das Fach beinhaltet die Antrags-, Vertrags- und Leistungsbearbeitung in den einzelnen Versicherungssparten. Die Schülerinnen und Schüler werden dabei befähigt, Kundenbeziehungen anzubahnen, aufbauend auf Risikoanalysen kundengerechte Versicherungsverträge zu gestalten, Versicherungsnehmer während der Vertragslaufzeit zu betreuen und Versicherungsfälle zu bearbeiten.
Im ersten Ausbildungsjahr werden exemplarisch Kompetenzen zur Anbahnung der Kundenbeziehung und zur Gestaltung von Geschäftsprozessen der Sachversicherung (Hausrat- und Wohngebäudeversicherung) entwickelt. Dabei wird Branchensoftware zur Problemlösung eingesetzt.
Mit den Lernfeldern im zweiten und dritten Ausbildungsjahr erfolgt eine Erweiterung um die Geschäftsprozesse der Personen- (Lebens- und Krankenversicherung) bzw. Vermögens- (Haftpflicht- und Rechtschutzversicherung) und Kraftfahrtversicherung.
Wirtschafts- u. Sozialprozesse
Dieses Fach erfasst Kunden- und Mitarbeiteraktivitäten. Übergreifende Zielsetzung ist die Befähigung zur Gestaltung von Kundenkontakten und Personalmaßnahmen. Die Entwicklung beruflicher Handlungskompetenz bezieht dabei verstärkt rechtliche, volkswirtschaftliche, soziale und ethische Handlungsaspekte ein.
Der Berufseintritt ist mit der Übernahme einer neuen Rolle verbunden, die durch rechtliche, wirtschaftliche und organisatorische Rahmenbedingungen determiniert wird. Deren Erschließung, die persönliche Orientierung sowie die Zusammenarbeit mit Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern und die Vertretung der eigenen Interessen in der neuen Berufssituation führt zu einem ersten Einblick in den Arbeitsprozess. Ausgehend vom Aufbau des Ausbildungsunternehmens erfolgt dessen Einordnung in den Versicherungsmarkt und die Erfassung der Marktbedingungen.
Im Lernfeld 14 "Privatkunden über Finanzprodukte informieren" werden Schülerinnen und Schüler befähigt, Kunden bei Anlageentscheidungen zu beraten. Zur Erreichung privater Anlageziele werden geeignete Finanzprodukte unter Berücksichtigung volkswirtschaftlichen Rahmendaten angeboten und ausgewählt.
Agenturmanagement
In diesem Fach werden betriebswirtschaftlich-organisatorische, rechtliche und kommunikative Kompetenzen zum Aufbau einer Versicherungsagentur und zur Ausführung erfolgsorientierter Arbeitsabläufe entwickelt. Eine Kernkompetenz dieses Faches besteht in der Dokumentation, Analyse und Auswertung interner Daten des Rechnungswesens sowie die Einbeziehung externer Daten zur Optimierung von Arbeitsprozessen und zur Entwicklung von Marketingmaßnahmen.
Schadenmanagement
In den Sparten Sach-, Unfall- und Kraftfahrtversicherungen bearbeiten die Schülerinnen und Schüler Versicherungsfälle und berechnen die Leistung. Sie berücksichtigen dabei Kundenbindung und Kostenreduzierung. Kunden werden über Maßnahmen zur Schadenminderung und -verhütung informiert. Die Eingrenzung des versicherungstechnischen Risikos durch Mit- und Rückversicherung wird begründet.
Zuordnung der Lernfelder zu den Fächern
Unterstufe
Geschäftsprozesse in Versicherungssparten - Lernfeld 2: Kunden beim Abschluss von Versicherungsverträgen beraten
- Lernfeld 3: Kunden beim Abschluss von Hausratversicherungen beraten und Verträge bearbeiten
- Lernfeld 4: Kunden beim Abschluss von Wohngebäudeversicherungen beraten und VErträge bearbeiten
- Lernfeld 6: Den Kapitalbedarf im Alter, bei Tod oder Erwerbsminderung ermitteln und bei der Auswahl der Vorsorgemaßnahmen beraten
Wirtschafts- und Sozialprozesse - Lernfeld 1: Die Berufsausbildung mitgestelten und auf die Rolle als Arbeitnehmer vorbereiten
Agenturmanagement - Lernfeld 5: Eine Versicherungsagentur gründen
Mittelstufe
Geschäftsprozesse in Versicherungssparten - Lernfeld 7: Verträge in der Lebens- und Unfallversicherung bearbeiten
- Lernfeld 10: Privatkunden gegen Schadenersatzforderungen absichern und die Durchsetzung ihrer Rechte ermöglichen
Agenturmanagement - Lernfeld 5: Eine Versicherungsagentur gründen
- Lernfeld 8: In einer Versicherungsagentur arbeiten
Oberstufe
Geschäftsprozesse in Versicherungssparten - Lernfeld 9: Kunden über die Absicherung im Krankheits- und Pflegefall beraten
- Lernfeld 11: Kunden beim Abschluss von Kraftfahrtversicherungen beraten und Verträge bearbeiten
Wirtschatfs- und Sozialprozesse - Lernfeld 13: Wirtschaftliche Einflüsse auf den Versicherungsmarkt analysieren
- Lernfeld 14: Kunden über Finanzprodukte informieren
Agenturmanagement - Lernfeld 12: Eine Agentur steuern
Schadenmanagement - Lernfeld 15: Schaden- und Leistungsmanagement durchführen
Zu den Fächern des berufsbezogenen Lernbereichs gehört auch das Fach Fremdsprache (Englisch). Berufsbezogene Fremdsprachenkenntnisse werden angesichts der zunehmenden Internationalisierung der Märkte immer wichtiger. Ohne diese Kenntnisse wird die Bewältigung von Praxisabläufen erschwert. Um die Schülerinnen und Schüler für de Beruf handlungsfähiger zu machen, sind die Vermittlung von fremdsprachlicher Fachterminologie und deren Anwendung in praxisbezogenen Situationen sinnvoll. Daneben ist aber auch eine Steigerung der allgemeinen Sprachkompetenz anzustreben mit dem Ziel, die mündliche und schriftliche Kommunikationsfähigkeit zu verbessern. Die Erweiterung der Fremdsprachenkenntnisse kann auch eine Niveaudifferenzierung vorsehen.
Die Inhalte des bisherigen Fachs Datenverarbeitung werden in die anderen Fächer integriert. Schülerinnen und Schüler werden befähigt, Informationsverarbeitungssysteme zur Lösung berufsbezogener Aufgaben zu nutzen und eigenverantwortlich über deren Einsatz zu entscheiden. Sie setzen Standardsoftware ein und gehen mit betrieblichen Informationen sachgerecht und verantwortungsbewusst um.
Neben den Fächern des berufsbezogenen Lernbereichs gibt es den berufsübergreifenden Lernbereich, dessen Fächer kurz beschrieben werden sollen:
Deutsch/Kommunikation
Das Fach Deutsch/Kommunikation besitzt in der Berufsschule eine andere Funktion als das Fach Deutsch in Ihrer bisherigen Schullaufbahn. Die Inhalte des Faches sind auf die spezifischen beruflichen Anforderungen im Versicherungsbereich abgestimmt. So stehen neben der Analyse und Produktion berufsbezogener Texte, wie z. B. Bericht, Protokoll und Werbetext, vor allem die schriftliche und mündliche Kommunikation mit den Kunden im Mittelpunkt. Dazu zählen der kaufmännische Schriftverkehr sowie Beratungs- und Verkaufsgespräche ebenso wie die Vorbereitung und Durchführung von Präsentationen und die Anwendung verschiedener Arbeits- und Moderationstechniken.
Politik
Der Unterricht im Fach Politik behandelt wichtige Fragestellungen und Probleme unserer Zeit, nimmt aber auch Bezug auf Vergangenes, das in die Gegenwart hineinwirkt; schließlich ist die Geschichte "von heute" die Politik "von gestern".
Auf der Grundlage umfangreichen Sachwissens soll dazu angeregt werden, sich politischen Fragestellungen zu öffnen, kom-plexe Sachverhalte zu untersuchen und sich dazu fundiert zu äußern.
Der Politik-Unterricht konzentriert sich auf die Lernfelder Wirtschaft - Öffentlichkeit - Internationale Beziehungen. Bei der Ausgestaltung der Lernfelder finden berufsbezogene Aspekte Berücksichtigung.
Religion
Das Fach Religion will seinen Beitrag leisten zur Gewinnung eines Berufsverständnisses, das auf grundlegenden Werten beruht wie Toleranz, Menschenwürde, persönliche und gesellschaftliche Verantwortung. Dazu orientiert sich der Religions-unterricht im Versicherungsbereich an Ihrer Lebenswirklichkeit als Auszubildende, an Ihren Fragen, Problemen und Erfahrungen.
Im Religionsunterricht werden die beruflichen Erfordernisse eines Versicherungskaufmanns bzw. einer Versicherungskauf-frau, die persönliche Situation als Auszubildende und Fragestellungen aus Theologie, Ethik und Gesellschaft in einen Dialog gebracht. Dies geschieht in Themenkreisen wie zum Beispiel: - Mein Beruf: Wie verändert er mein Leben?
- Krankheit und Tod in verschiedenen Kulturen
- Der Wertewandel in der Familie und seine Bedeutung für die finanzielle Absicherung von Lebensvorstellungen.
Sie lernen im Religionsunterricht, eigene Meinungen und Erfahrungen zu formulieren, mit denen anderer zu vergleichen und so zu begründeten Standpunkten zu gelangen. Auf diese Weise üben sie wichtige kommunikative Kompetenzen für Beruf und Privatleben, wie die Fähigkeit zum Argumentieren, aber auch die zum aktiven Zuhören.
Religionsunterricht wird derzeit in einem Umfang von 40 Wochenstunden erteilt. Aus unterrichtsorganisatorischen Gründen findet der Religionsunterricht bei Teilzeitklassen im Klassenverband statt, bei Blockklassen hingegen als Kursunterricht.
Sport
Volleyball, Badminton, Fußball, Tischtennis, Golf und Schwimmen. Sie haben die Wahl!
Beschreibung des Differenzierungsbereiches
Im Differenzierungsbereich sollen einerseits die Kompetenzen im Fach Versicherungsbetriebslehre erweitert werden, andererseits soll Ihnen auch eine Differenzierung entsprechend der individuellen Interessenlage ermöglicht werden. Dazu werden Ihnen verschiedene Kurse zur Auswahl angeboten.
Kursangebot im Blockbereich
In der Unter-, Mittel- und Oberstufe werden jeweils die folgenden Kurse angeboten, von denen Sie jeweils einen auswählen müssen: Schwerpunkte:
Unterstufe: Grundlagen, Gesetzliche Unfallversicherung, Arbeitslosenversicherung
Mittelstufe: Gesetzliche Rentenversicherung
Oberstufe: Gesetzliche Kranken- und Pflegeversicherung
- Steuerlehre
- Finanzdienstleistungen I: Eigenheimfinanzierung und Bausparen
- Finanzdienstleistungen II: Kapitalanlageformen und Kapitalanlageberatung
Kursangebot im Teilzeitbereich
In der Unter- und Mittelstufe werden folgende Kurse angeboten, von denen Sie jeweils einen wählen müssen:
Unterstufe - Sozialversicherung I: (Schwerpunkte: Grundzüge der Sozialversicherung, Gesetzliche Krankenversicherung)
- Finanzdienstleistungen I: Eigenheimfinanzierung und Bausparen
- Finanzdienstleistungen II: Kapitalanlageformen und Kapitalanlageberatung
- Textverarbeitung
- Marketing
Mittelstufe - Sozialversicherung II: (Schwerpunkte: Gesetzliche Unfall-, Arbeitslosen- und Rentenversicherung)
- Finanzdienstleistungen I: Eigenheimfinanzierung und Bausparen
- Finanzdienstleistungen II: Kapitalanlageformen und Kapitalanlageberatung
- Marketing
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