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Berufsbild
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen arbeiten bei Versicherungsunternehmen und Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche oder sind als selbstständige Vermittler, Makler oder Berater tätig. Auch in anderen Wirtschaftsunternehmen, in der Industrie, im Handel und bei Banken, sind Kaufleute für Versicherungen und Finanzen beschäftigt.
Kaufleuten für Versicherungen und Finanzen
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beraten und betreuen Kunden bedarfs- und situationsgerecht;
analysieren den individuellen Bedarf des Kunden an Versicherungsschutz und Vermögensanlage;
unterbreiten Angebote und schließen Verträge ab;
nehmen Vertragsänderugen vor und führen Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung durch;
prüfen Leistungsfälle und informieren über den Umfang der Leistugen;
nutzen die Instrumente des Rechnungswesens und Ergebnisse des Controllings für ihr Handeln;
arbeiten team-, prozess- und projektorientiert.
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Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Versicherung
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bearbeiten Schaden- und Leistungsfälle;
verfügen über Qualifikationen aus zwei der folgenden Wahlbausteine:
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Kundengewinnung und Kundenbindung
Marketing
Agenturbetrieb
Risikomanagement
Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
Vertrieb von Versicherungsprodukten für gewerbliche Kunden
Vertrieb von Versicherungsprodukten für private Kunden
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Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Finanzberatung
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beraten Kunden bei Wertpapieranlagen;
unterstützen bei der Wahl der betrieblichen Altersvorsorge;
beraten über Immobilienfinanzierung und erstellen Finanzierungsangebote.
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Aussichten
Seit Jahren konstant hohe Ausbildungszahlen deuten auf einen ständigen Bedarf an gut ausgebildeten Kaufleuten für Versicherungen und Finanzen hin. Der spätere Einsatz kann im Innendienst etwa bei den drei in Dortmund ansässigen Versicherern (Continentale, Signal-Iduna und Volkswohl-Bund) oder in den z. T. großen Geschäftsstellen oder Agenturen vieler anderer Versicherer erfolgen. Aber auch ein Einsatz im Außendienst ist für viele Bewerber erstrebenswert.
Für diejenigen, die einen späteren Einsatz im Außendienst anstreben, ist die Ausbildung als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen aus einer speziellen Besonderheit des Versicherungswesens heraus besonders interessant! Denn: Voraussetzung für einen Einsatz im Außendienst ist das Bestehen der Prüfung zum Versicherungsfachmann/-frau. Und wer die Lehre zum Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen mit Erfolg abschließt, hat damit gleichzeitig den Titel Versicherungsfachmann/-frau erlangt.
Daneben sollte man sicherlich nicht außer Acht lassen, dass es bei Kunden einfach einen guten Eindruck macht, dass man mit dem Abschluss als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen belegen kann, diesen Beruf "von der Pike auf" gelernt zu haben.
Fortbildung
Das auf den Beruf Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen aufbauende Weiterbildungsangebot ist in Dortmund außergewöhnlich gut - allenfalls Köln kann sich in NRW mit Dortmund messen. Bei dem Berufsbildungswerk der Versicherungswirtschaft (BWV) wird zunächst eine Vielzahl von Kursen zur Vorbereitung auf die Abschlussprüfung angeboten. Ferner ist auf die Weiterbildung zum/r Versicherungsfachwirt/in hinzuweisen. Der zweijährige Lehrgang bereitet systematisch auf die IHK-Prüfung zum/r geprüften Versicherungsfachwirt/in vor. Das Studium wird berufsbegleitend durchgeführt, so dass es sicherlich schwere zwei Jahre bedeutet, weil neben die beruflichen Belastungen noch diejenigen des Studiums treten. Andererseits ist eine finanzielle Unabhängigkeit durch den Verdienst gewährleistet. Neben dem berufsbegleitenden Studium in Dortmund ist auchseit dem Jahre 2002 eine Fortbildung im Fernstudium zum/r Versicherungsfachwirt/in möglich.
An der Deutschen Versicherungs-Akademie (DVA) kann ferner das ebenfalls zweijährige Studium zum/r Versicherungsbetriebswirt/in aufgenommen werden. Voraussetzung hierfür ist der Abschluss des/r Versicherungsfachwirtes/in mit der Mindestnote 3,5. Die Prüfung zum/r Versicherungsbetriebswirt/in wird vor dem örtlichen Prüfungsausschuss der DVA abgelegt. Der Versicherungsbetriebswirt (DVA) ist kein staatliches Diplom, es handelt sich um einen Abschluss bei einem privaten Träger, der aber in der Versicherungswirtschaft ein sehr hohes Ansehen genießt.
Abschließend sei noch auf das Studium an der Fachhochschule verwiesen. Für Betriebswirtschaft ist dies auch in Dortmund möglich; leider ist allein an der Fachhochschule in Köln eine weitergehende Spezialisierung auf das Versicherungswesen möglich.
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